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atevis-News

Kreditversicherung - Lösungen

Erstellt von Detlef Heydt | |   atevis

Absicherung spezieller Risiken | Spezielle Policenformen | Einzeldeckungen | Single-risk-cover

 

Beispielhafte Auflistung der Möglichkeiten, die eine Kreditversicherung den Unternehmen im Einzelfall zur Verfügung stellen kann. 

Hier finden Sie maßgeschneiderte Lösungen für schwer kalkulierbare Risiken zur Erhaltung der Liquidität und Rentabilität der wirtschaftlichen und politischen Risikodeckung.

  • Bindende Lieferverträge mit unkündbaren Kreditlimiten
  • Projektgeschäfte
  • Einen effektiven Katastrophenschutz / Bilanzschutz
  • Die Sicherstellung von Warenlieferungen
  • Die Unterstützung von Finanzierungen in Zusammenarbeit mit Bank/ Sparkasse
  • Syndizierte Policen bei Großprojekten
  • Sonderlösungen aus dem Forderungsmanagement auf Anfrage

Welche Branchen sind auf Grund ihres Geschäftsmodells angesprochen:

  • Anlagen- Maschinenbau
  • Schiffsbau
  • Kraftwerksbau
  • Bau
  • Rüstungsindustrie
  • Infrastrukturprojekte

Single-Risk-Deckungen | Möglichkeiten | Mindestvolumen 500.000 EUR Mio.

  • Individueller Versicherungsschutz
  • Deckung des wirtschaftlichen und politischen Risikos
  • Fabrikations- und Delkredererisiko
  • Private und staatliche Schuldner
  • Unkündbarer Versicherungsschutz für Projektlaufzeit von bis zu 5 Jahren | in bestimmten Ausnahmefällen auch länger
  • Risikoadäquate Prämiensätze | geringe Selbstbeteiligungssätze

Besondere vertragliche Gestaltungen:

  • Deckung unberechtigter (oder wegen politischen Risiken berechtigter) Inanspruchnahme von Garantien für eine max. Laufzeit von 5 Jahren
  • Anzahlungs-, Vertragserfüllungs- oder Mängelgewährleistungsbürgschaften
  • Direkte oder indirekte Garantien
  • Deckung von Akkreditiven als Alternative zur Bankbestätigung

Single-risk-policen | Single-Deckungen für revolvierende Lieferungen | ab einem Volumen von 500.000 EUR Mio. Euro

mit z.T. unkündbaren Kreditlimiten bis max. 12 Monate

  • Abdeckung des politischen und wirtschaftlichen Risikos
  • für Spot-Geschäfte, revolvierende Lieferungen oder Kontrakte
  • Geringe Selbstbeteiligung | private und/oder öffentliche Schuldner
  • Individuell kalkulierte Prämiensätze | mind. 20.000 Euro
  • Ausreichende Höchsthaftung
  • Andere Abnehmer bleiben unversichert, es werden nur die Risiken in Deckungsschutz genommen, die das Unternehmen versichern will/ muss.

Multi-Deckungen für eine begrenze Anzahl von Schuldner/ Debitoren

Voraussetzung: Absicherungsbedarf pro Abnehmer mindestens 1 Mio. Euro

  • mit unkündbaren Kreditlimiten bis max. 12 Monate
  • Abdeckung des politischen und wirtschaftlichen Risikos
  • für revolvierende Lieferungen oder Kontrakte
  • Individuell kalkulierte Prämiensätze | mind. 50.000 Euro
  • Geringe Selbstbeteiligung | private und/oder öffentliche Schuldner
  • Höchsthaftung bis zur Summe der gezeichneten Limit möglich
  • Andere Abnehmer als die ausgewählten bleiben außen vor.

Excess of loss Deckung | Katastrophendeckung

Voraussetzung: Geeignet für Unternehmen ab 250 Mio. EUR Jahresumsatz | mit einem eigenen exzellenten Kreditmanagementprozess

Der Versicherer trägt das Schadenvolumen ab einer bestimmten Schadenhöhe.

  • Einhaltung der schriftlich niedergelegten internen Kreditmanagementprozesse
  • Überprüfung durch Versicherer – da Vertragsbestandteil
  • Nichteinhaltung führt zum Verlust des Versicherungsschutzes
  • Unkündbare Kreditlimite für eine bestimmte Anzahl von Kunden oberhalb der Pauschaldeckungsgrenze
  • Max. Länderkapazitäten / Länderlimite
  • Hohes Entschädigungsvorrisiko
  • Höhe richtet sich nach Schadenerfahrung, Länderrisiken, Durchschnittsschaden etc.
  • Maximale Höchsthaftung 

Vorfinanzierung von Warenlieferungen

Das Unternehmen will sich die Lieferung von Rohstoffen oder sonstigen Zulieferungen kurzfristig oder langfristig sichern und finanziert seinen Lieferanten vor.

 . . . der Versicherer deckt das Risiko

  • der Nicht-Lieferung des Lieferanten gem. Vorauszahlungs- oder Darlehensver-trag
  • das Versäumnis des Lieferanten, die Vorauszahlung oder das Darlehen zurückzuzahlen

Konditionen:

  • Die Warenlieferungen müssen mindestens 120% des Finanzierungsbetrages ausmachen
  • Geringer Selbstbehalt
  • Individuell kalkulierte Prämie | mind. 20.000 Euro
  • Ausreichende Höchsthaftung
  • Deckung nur auf Warenlieferungen (vorzugsweise: Commodities)
  • Laufzeit max. 5 Jahre

Unterstützung von Banken

Die Policen können als Sicherheit den finanzierenden Banken/ Sparkassen abgetreten werden oder die Bank/ Sparkasse tritt selbst als Versicherungsnehmer (VN) auf, um bei dem Versicherer zusätzliche Kapazitäten einzukaufen.

 . . . im Projektgeschäft

  • Nicht während der Fabrikationsphase
  • Kreditlaufzeiten bis zu 5 Jahren, mit regelmäßigen monatlichen , Quartals- und Halbjahresraten
  • Krediteinschätzung der Bank notwendig
  • Das unterliegende Geschäft dient als Sicherheit

Forderungsaufkauf

  • Auf Einzeldeckungsbasis (Forfaitierung/ Factoring/ regressloser Forderungsaufkauf)
  • Auf Basis Multi-Deckungen
  • Portfolioansatz

. . . weitere Möglichkeiten

  • Vorfinanzierung von Warenlieferungen
  • Rückzahlungszeitraum bis zu 5 Jahren
  • Besicherung der Rückzahlung durch 120% der Warenlieferung
  • Abdeckung von Akkreditiven (Export, Import)
  • Zusätzliche Kapazität für Banken/ Sparkassen
  • Bond Support (nur Banken/ Sparkassen)
  • Rückdeckung von Bankbürgschaften (Anzahlungs-, Vertragserfüllungs-bürgschaften), die für ein bestimmtes Projekt herausgelegt worden sind.
  • Keine Rückdeckung von Avalrahmen

Politische Deckungen von Investitionen

  • Zum Schutz der physischen Vermögensgegenstände, wie Warenlager, Fabriken oder auch herausgelegten Darlehen
  • Versicherte Gefahren sind beispielsweise:
  • Beschlagnahmung, Enteignung, Verstaatlichung oder selektive Diskrimi-nierung
  • Transferrisiko
  • Zusatzdeckung wie Terror, Betriebsunterbrechung sind möglich
  • Laufzeiten bis zu 5 Jahren
  • Ausfalldeckung bis zu 100%

Die Möglichkeiten der Kreditversicherung sind heute so vielfältig, dass diese nicht alle aufgelistet werden können. 

Weitere allgemeine Informationen zum Kreditversicherungsmarkt finden Sie auf den atevis-Webseiten

Wenn Sie Bedarf haben an einer Kreditversicherungslösung haben, sprechen Sie uns an. 

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Atevis bringt A und B zusammen . . . wir kennen den Markt!

Die NEWS werden redaktionell bearbeitet von:

 Detlef Heydt

Fach- und  Spezialmakler für Kreditversicherung, Factoring, Einkaufsfinanzierung, Auftragsfinanzierung und Beteiligungskapital für den Mittelstand. 
Betreiber eines Internetportal für das Forderungs- und Finanzierungsmanagement und alternative, bankenunabhängige Finanzierungen im deutschsprachigen Raum. 

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